Финансово-кредитная экспертиза
Финансово-кредитная экспертиза – исследование документов, отражающих финансово-кредитные операции в целях установления фактических данных об обоснованности формирования и расходования денежных средств и распределения кредитов, а также нарушений порядка их образования, распределения и использования.
Таким образом, главной целью исследований, проводимых в рамках финансово-кредитной экспертизы, является выявление негативных отклонений в процессах образования, распределения и использования фондов денежных средств, повлиявших на показатели хозяйственной деятельности или способствовавших совершению преступлений, связанных с несоблюдением финансовой дисциплины.
Основные задачи финансово-кредитной экспертизы:
- выявление фактов нарушений порядка формирования, распределения и использования фондов денежных средств.
- установление обоснованности расходов денежных фондов, в том числе по целевому назначению.
- определение кредитоспособности заемщика.
- определение полноты и своевременности возврата заемных средств.
- выявление суммы материального ущерба, причиненного нарушениями принципов финансирования и кредитования.
Предметом финансово-кредитной экспертизы является экономическое содержание финансовых операций и финансовые показатели деятельности экономического субъекта, а также фактические данные, которые характеризуют образование, распределение и использование фондов денежных средств.
Главной целью исследований, проводимых в рамках финансово-кредитной экспертизы, является выявление негативных отклонений в процессах образования, распределения и использования фондов денежных средств, повлиявших на показатели хозяйственной деятельности или способствовавших совершению преступлений, связанных с несоблюдением финансовой дисциплины.
ООО "Центр Комиссионных Экспертиз" располагает возможностью производства финансово-кредитной экспертизы в рамках ст. 176 Уголовного Кодекса РФ (незаконное получение кредита).
Вопросы, которые могут быть поставлены перед специалистом, осуществляющим производство финансово-кредитной экспертизы:
- каково состояние кредитоспособности ОАО «Заемщик» на дату заключения кредитного договора согласно методическим документам (расчетам) ОАО «Кредитор»?
- какова динамика кредитоспособности ОАО «Заемщик» до даты заключения кредитного договора ОАО «Кредитор»?
- какова сумма денежных средств, перечисленных ОАО «Заемщик» в адрес ОАО «Кредитор» в рамках исполнения обязательств по погашению кредита и процентов за его пользование?
и другие.
Ориентировочная стоимость*
Наименование услуги
|
Срок производства
|
Цена
|
Заключение специалиста | от 14 рабочих дней | от 10 000,00 рублей |
Судебная экспертиза | от 14 рабочих дней | от 15 000,00 рублей |
* Стоимость определяется только после изучения материалов.